交通部关于国际海事组织《73／78防污公约》附则Ⅱ和《散化规则》修正案生效的通知
交通部
交通部关于国际海事组织《73／78防污公约》附则Ⅱ和《散化规则》修正案生效的通知
1994年6月20日，交通部
国际海事组织海上环境保护委员会第三十三届会议于1992年10月30日通过两项决议〔ＭＥＰＣ．57（33）和ＭＥＰＣ．56（33）〕，分别对《关于1973年防止船舶造成污染公约的1978年议定书》（73／78防污公约）附则和《散装运输危险化学品船舶构造和设备规则》（散化规则）作了修改（两个修正案内容详见附件）。
近接该组织通知，在这两个修正案默认接受程序规定的时间内，无任何缔约国表示反对。因此，该修正案将于1994年7月1日生效。
我国是《73／78防污公约》缔约国，并对上述两个修正案未提出反对意见。因此，应执行上述修正案。现将两个修正案印发给你们，请遵照执行。
附件一：《73／78防污公约》附则Ⅱ及附录Ⅱ和附录Ⅲ修正案文本
第1条
第（6）段现行文本由下述内容替换：
“有毒液体物质”系指本附则附录Ⅱ中所指的或根据第3条第（4）款规定暂时被评定为属于Ａ、Ｂ、Ｃ或Ｄ类的任何物质。
第（7）段最后一句现行文本修正为如下内容：
特殊区域应为：
（ａ）波罗的海区域，和
（ｂ）黑海区域，和
（ｃ）南极区域。
插入新的第（9Ａ）款，内容为：
（9Ａ）南极区域系指南纬60°以南的海域。
第2条
增加如下新第（7）款：
（7）（ａ）如果本附则和国际散化规则和散化规则的修正案涉及到由于装运某种物质的要求的提高造成构造或设备和装置的改变，而直接适用该修正案被视为不合理或不可行时，主管机关可对在该修正案生效之日前建造的船舶的适用，作出变更或推迟一个指定时间。此种放宽，应在考虑本组织制订的导则①的情况下，根据每种物质确定。－－－－－－－－－－
① 参见由本组织海上环境保护委员会批准并以第ＭＥＰＣ／Ｃｉｒｃ．266号通函散发的73／78防污公约附则Ⅱ和国际散化规则及散化规则有关污染危害的物质清单修正案适用的导则。
（ｂ）根据本段规定允许对某一修正案的适用给予放宽的主管机关，应向本组织提交报告，说明有关的船舶、所运的货物、每一船舶从事的贸易以及放宽的合理性的细节，以便周知本公约的各缔约国供其参考并采取任何适用的行动。
第3条
第（3）款现行条文由下述内容替换：
（3）目前分类为Ａ、Ｂ、Ｃ或Ｄ类的，以散装形式运输并受本附则约束的有毒液体物质，载于本附则的附录Ⅱ中。
第4条
第（1）款的现行条文由下述内容替换：
（1）本附则的附录Ⅲ中所述物质，经评定认为不属于本附则第3条第（1）款所规定的Ａ、Ｂ、Ｃ和Ｄ类的范畴，因为这些物质如从洗舱或排除压载的作业中排放入海，目前尚被认为对人类的健康、海洋资源、海上休憩环境或其他合法的利用并无损害。
第（2）款的现行条文由下述内容替换：
（2）排放仅含有本规则的附录Ⅲ中所述物质的舱底水或压载水或其他残余物或混合物，不受本附则任何要求的约束。
第5条
第（1）款和第（7）款之前的说明性现行条文修正如下：
除本条第（14）款和本附则第6条的规定外，第（1）款现行条文的第2句修正为：
如果要清洗含有这类物质或混合物的货舱，其所产生的残余物应排入接收设备，直至排往此类接收设备的废液中该物质的浓度等于或低于重量的0．1％，并且要直至将该舱排空，但含黄磷或含白磷者除外，其残余浓度应为重量的0．01％。
第（7）款第2句的现行条文修正为：
如果要清洗含有这类物质或混合物的货舱，其所产生的残余物应排入与该特殊区域相邻接的国家按本附则第7条规定所设置的接收设备，直至排往此类设备的废液中的该物质的浓度等于或低于重量的0．05％，并且要直至将该舱排空，但含黄磷或含白磷者除外，其残余浓度应为重量的0．005％。
增加如下新的第（14）款：
（14）对于南极区域，应禁止将有毒液体物质或含有此类物质的混合物排放入海。
第8条
第（3）款现行条文的第1句和第2句修正为：
如果货舱根据本条第（2）（ａ）项进行清洗，其所产生的残余物应排入接收设备，至少直至排出的残余物的浓度为按验船师对残余物抽样分析所示，降至本附则第5（1）条或第5（7）条所规定的浓度（视情而定）。当达到所要求的浓度时，剩余的洗舱水应继续排入接收设备，直至舱排空为止。
第14条
在第2行中，“附录Ⅱ中所指定的”一语由“附录Ⅱ中所述的”一语替换。
附录Ⅱ由下述内容替换：
附录Ⅱ散装运输的有毒物质清单
目前分类为Ａ、Ｂ、Ｃ或Ｄ类，以散装形式运输并受本附则约束的有毒液体物质，被列于国际散化规则第17章或第18章污染类栏目中。
附录Ⅲ由下述内容替换：
附录Ⅲ其他液体物质清单
被确定为不属于Ａ、Ｂ、Ｃ或Ｄ类，并且不受本附则规定约束的散装运输液体物质，在国际散化规则第17章或第18章的污染类栏目中，以“Ⅲ”表示。
附件二：《散化规则》修正案文本
现行文本第1．1段最后一句增加下列文字：
国际散化规则第17章的……
现行文本第1．2．1段最后两句修改为如下内容：
本规则目前限于国际散化规则第17章最低要求一览表中所示的液体。业经审查并被确定为安全和污染危害未达到执行本规则的程度的产品见国际散化规则第18章。
现行文本第1．4．16Ａ段由下列内容代替：
有毒液体物质系指经1978年议定书修正的1973年国际防止船舶造成污染公约（73／78防污公约）附则Ⅱ附录Ⅱ所指的或根据该附则第3（4）条的规定暂时评价被列入Ａ、Ｂ、Ｃ或Ｄ类的任何物质。
在现行第1．4．16Ｂ段之后增加下列新的第1．4．16Ｃ段：
国际散化规则系指本组织海上安全委员会和海上环境保护委员会分别以第ＭＳＣ．4（48）号决议和第ＭＥＰＣ．19（22）号决议通过的经修正的国际散装运输危险化学品船舶构造和设备规则。
现行文本第3．16．10（ａ）段由下列内容代替：
过滤式呼吸保护是不可接受的；
在现行文本第4．7．21段第3句之后插入下列文字：
远距手动操作装置的安装，应使喷水系统的供给泵和该系统正常关闭的阀，能够从与起居处所相邻的货物区域外的适当位置进行远距起动，并且一旦在保护区域发生火灾时能够容易地进入和进行操作。
现行文本第4．10段修正如下：
4．10 受添加剂保护的货物
4．10．1 第Ⅵ章的表中的“ｍ”栏中提及的某些货物，由于其化学成分的性质，在某种温度条件下，在空气中暴露，或因接触媒介物时，往往会发生聚合、分解、氧化或其他化学变化。可采用在液体货物中放入少量化学添加剂或控制液货舱的环境来缓和此种趋势。
4．10．2 不变。
4．10．3 应注意确保在整个航次里得到充分保护，以防发生变质性化学变化。载运此类货物的船舶应备有制造厂提供的保护证书并在整个航次中保存，该证书中应载明：
1．所加入的添加剂的名称和数量；
2．添加剂是否与氧有关；
3．添加剂在该物品中的加入日期和有效期限；
4．添加剂有效期中的任何温度限制；以及
5．当航次的时间长度超过添加剂的有效期时，应采取的措施。
4．10．4 采用空气排除法防止货物氧化的船舶应符合2．19．3的要求。
4．10．5 含有与氧无关的添加剂的物品，载运时应无惰性气体。
4．10．6与现行4．10．5相同。
4．10．7与现行4．10．6相同。
增加新第4．23段如下：
4．23温度敏感器
应使用温度敏感器监测货泵温度，探测由于货泵故障时的过热情况。
第Ⅵ章
现行第Ⅵ章的文本由下述内容替换：
第Ⅵ章——最低要求一览表
本规则所包含的物品的最低要求载于国际散化规则第17章。
为采用本规则的最低要求起见，下表左栏所示的国际散化规则中的相互关系，应被视为右栏所示散化规则中的参照。如在散化规则中提及第Ⅵ章的表中的“ｍ”栏，即应被视为系指国际散化规则第17章表中的“ｍ”、“ｎ”和“ｏ”栏的任何一栏。
国际散化规则／散化规则与该要求的相互关系
国际散化规则 国际散化规则 散化规则
第17章项目
船型（ｅ栏）
1＝船型1 （2．1．2） （2．2．4（ａ））
2＝船型2 （2．1．2） （2．2．4（ｂ））
3＝船型3 （2．1．2） （2．2．4（ｃ））
柜型（ｆ栏）
1＝独立柜 （4．1．1） （2．3．2）
2＝综合柜 （4．1．2） （2．3．1）
Ｇ＝重力柜 （4．1．3） （2．4）
Ｐ＝压力柜 （4．1．4） —
柜的环境控制
（ｈ栏）
惰性气体：充入 （9．1．2．1） （2．19．2（ａ））
基础：液态或气态 （9．1．2．2） （2．19．2（ｂ））
干燥：烘干 （9．1．2．3） （2．19．2（ｃ））
通风：自然或强制 （9．1．2．4） （2．19．2（ｄ））
电气设备（ｉ栏）
ＭＦ：不燃物品 （10．1．6） 标准电气系统
ＹＥＳ：闪点超过 （10．1．6） 标准电气系统
60℃（闭杯）
ＮＯ：闪点不超过 （10．1．6） 特殊电气系统
60℃的物品（闭杯）
测试（ｊ栏）
Ｏ：开式测试 （13．1．1．1） 开式装置（3．9（ａ））
Ｒ：限制性测试 （13．1．1．2） 限制性装置（3．9（ｂ））
Ｃ：闭式测试 （13．1．1．3） 闭式装置（3．9（ｃ））
Ｉ：间接测试 （13．1．1．3） 间接装置（3．9（ｄ））
材料和构造（ｍ Ｎ1 4．12．1
栏）
Ｎ2 4．12．2
Ｎ3 4．12．3
Ｎ4 4．12．4
Ｎ5 4．12．5
Ｎ6 4．12．8
Ｎ7 4．12．9
Ｎ8 4．12．1，铜除外，而铜合
金可以使用
Ｚ —
Ｙ1 4．12．6
Ｙ2 4．12．7（ａ）
Ｙ3 4．12．7（ｂ）
Ｙ4 4．12．10
Ｙ5 4．12．6，除铝不许之外
呼吸和眼保护（ｎ Ｅ：见14．2．8 3．16．10
栏）
特殊要求（ｏ栏） 15．1 4．4
15．2 4．19
15．3 4．1
15．4 4．2
15．5．1—13 4．20．1—14
15．5．14—26 4．20．15—27
15．6 4．6
15．7 4．5
15．8 4．7
15．9 4．21
15．10 4．3
15．11 4．8
15．12 4．9
15．13 4．10
15．14 4．11
15．16 4．15
15．17 4．13．1
15．18 4．13．2
15．19 4．14
15．19．6 4．14．1
15．20 4．22
15．21 4．23
16．2．6 5．2．5
16．2．7 5．2．6
16．2．8 5．2．7
16．2．9 5．2．8
16．6 4．18
16Ａ．2．2 5Ａ．2．2
第Ⅶ章
现行第Ⅶ章的文本由下列内容替换：
第Ⅶ章——本规则不适用的化学品清单
业经对其安全和污染危害性进行审查并且确定未达到执行本规则程度的化学品清单载于国际散化规则第18章。增加如下新第Ⅷ章：
第Ⅷ章——液体化学废品的运输
8．1 前言
8．1．1 海上运输液体化学废品可能会对人类健康和环境造成威胁。
8．1．2 因此，液体化学废品的运输应按有关国际公约和建议案进行，特别是当其系按散装方式海运时，应按本规则的要求进行。
8．2 定义
就本章而言：
8．2．1 “液体化学废品”系指提交航运并含有按本规则要求所确定的一种或多种成分的物质、溶液或混合物，或者被此类成份污染的物质、溶液或混合物，且未表明要对其进行直接使用，对其进行运输是为了进行除在海上之外的地方倾倒、焚烧或其他方式的处理。
8．2．2 “跨境运输”系指将废物从一个国家管辖的一个地区海运至或通过另一个国家管辖的一个地区，或者运至或通过非任何国家管辖的一个地区，但此种运输至少涉及两个国家。
8．3 适用性
8．3．1 本章的要求适用于使用海船以散装形式进行的液体化学废品的跨境运输，并应与本规则的所有其他要求一并考虑。
8．3．2 本章的要求不适用于：
．173／78防污公约的要求所涉及的由船舶操作所产生的废物；
．2国际散化规则第19章所涉及的船舶运往海上进行焚烧的液体化学废品；以及
．3含有适用于放射性物质的要求的放射性物质的物质、溶液或混合物，或者被此类放射性物质污染的物质、溶液或混合物。
8．4 许可的运输
8．4．1 在下述情况下方可允许开始进行废物跨境运输：
．1 始发国的主管当局或者生产者或出口者通过始发运国的主管当局的渠道，业已向最终目的地国发出通知；以及
．2 在得到最终目的地国说明废物将被安全地焚烧或以其他方式进行处理的书面同意之后，始发国的主管当局业已发出了运输授权。
8．5 文件
8．5．1 除本规则第5．2条所规定的文件之外，从事液体化学废品跨境运输的船舶应在船上备有始发国的主管当局发给的废物运输文件。
8．6 液体化学废品的分级
8．6．1 为保护海洋环境，所有以散装形式进行运输的液体化学废品，无论实际评估的类别如何，均应作为Ａ类有毒液体物质。
8．7 液体化学废品的载运和装卸
8．7．1 液体化学废品应根据国际散化规则第17章规定的液体化学废品最低要求载运于船舶或液货舱中，除非有明显的根据表明废物的危害性将证明下述情况是合理的：
．1 按照1型船的要求装运；或者
．2 适用于该物质或其具有主要危害性的成份（如是混合物）的本规则任何补充要求。
关于加强资产管理能力建设的通知
中国保险监督管理委员会
关于加强资产管理能力建设的通知
保监发〔2009〕40号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司:
为防范投资运作风险，提高资产管理水平，根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》、《保险机构投资者债券投资管理暂行办法》及有关规定，我会制定了《保险公司股票投资管理能力标准》（以下简称《标准1》）和《保险机构信用风险管理能力标准》（以下简称《标准2》）。现就加强保险机构资产管理能力建设有关事项通知如下：
一、提升资产管理能力是保险机构应对金融危机，维护资产安全，开展创新业务的重要基础。保险公司和保险资产管理公司必须大力加强资产管理能力建设，提高投资管理和风险管理能力，促进公司平稳持续健康发展。
二、《标准1》是保险公司股票投资管理能力的基本标准，《标准2》是保险机构信用风险管理能力的基本标准，两个标准是监管机构评估保险机构有关管理能力的主要依据。保险机构应当按照有关规定，完善制度机制，加强队伍建设，切实防范风险。
三、保险机构应当充分认识股票投资的市场风险，全面分析经济金融形势，制定股票投资策略，科学测算市场波动对投资组合的影响，确保偿付能力满足监管要求。
四、保险机构应当充分认识债券投资的信用风险，把握市场变化趋势，改进技术支持系统，加强信用风险管理，提高投资管理能力，确保风险可控和投资收益稳定。
五、保险机构应当对照有关标准，自行评估股票投资管理能力和信用风险管理能力，符合规定标准的，可向我会提交相关材料，提出投资备案。公司法人代表、资产管理部门负责人及首席风险管理执行官，应当对备案材料的真实性、准确性和完整性做出书面承诺。
六、保险机构应当采取有效措施，不断提高股票投资管理能力和信用风险管理能力，使之满足标准规定的要求。管理能力下降或不符合标准的，我会将按规定限制有关投资，控制投资风险。
我会将实施分类监管，进一步完善有关规定标准，持续评估保险机构股票投资管理、信用风险管理及相关能力，督促保险机构加强能力建设，提高管理运营质量。
附件：1、保险公司股票投资管理能力标准
2、保险机构信用风险管理能力标准
中国保险监督管理委员会
二○○九年三月十九日
附件1：
保险公司股票投资管理能力标准
1.范围
本标准规定保险公司直接投资股票的组织架构、专业队伍、投资规则、系统建设和风险控制等基本要求。
本标准适用于保险公司。
2.组织架构
保险公司应当建立职责明确、分工合理的股票投资组织架构。
2.1资产管理部门
设有独立的资产管理部门，且符合下列条件：
——设置股票投资的研究、投资、交易、风险控制、绩效评估、清算、核算以及系统支持等岗位;
——研究、投资、交易实行专人专岗，与其他投资业务严格分离。
2.2投资经理
根据账户/组合性质，管理资金规模，配备独立的股票投资经理。
2.3防火墙机制
股票投资人员之间，应当建立防火墙机制，包括但不限于：
——股票投资经理与基金投资经理；
——投资经理与交易人员；
——投资管理人员与风险控制、绩效评估人员；
——清算人员与核算人员。
2.4投资场所
拥有足够的股票投资场所，确保集中交易办公区域完全隔离。
3.专业队伍
保险公司应当配备熟悉股票投资业务、具备股票投资能力的专业人员。
3.1人员数量
专业人员数量应当符合下列要求：
——股票投资规模为5－10亿元的，专职人员不少于12人，其中：投资经理不少于3人，研究人员不少于5人（主要研究人员不少于2人），交易人员不少于2人，风控人员不少于1人，清算人员不少于1人；
——股票投资规模超过10亿元的，投资经理、研究和交易等主要业务人员不少于12人。
3.2从业经历
专业人员从业经历应当符合下列要求：
——股票投资负责人，具有5年以上股票投资管理经验或者8年以上金融证券从业经历及相关专业资质；
——投资经理具有3年以上股票投资管理经验或者5年以上金融证券从业经验，有良好的过往业绩表现；
——主要研究人员从事行业研究3年以上，或者具有所研究行业3年以上工作经历。
4.投资规则
保险公司应当建立完善、有效的股票投资管理规则。
4.1基本制度
建有股票投资基本制度，至少包括股票投资岗位职责、业务流程、操作规程、会议制度、文档管理、绩效考核、清算与核算、信息系统管理、保密及危机处理等。
4.2决策管理制度
建有股票投资决策权限管理制度，至少包括投资决策体系、授权管理、实施与控制等。
4.3研究管理制度
建有股票研究管理制度，至少包括：
——研究管理办法，包括投资策略、行业和个股研究，投资报告制度，调研管理等；
——股票池管理办法，包括股票池产生、调整与维护、对投资决策的实质影响以及对投资操作的制约作用等；
——交易单元管理办法，包括选择标准、研究服务质量评价等。
4.4交易管理制度
建有股票交易管理制度，至少包括集中交易与公平交易，交易权限管理和交易监控等。
5.系统建设
保险公司应当建立下列量化支持的技术系统，使之对投资管理产生实质影响：
——研究分析系统，至少包括资产配置模型、行业配置模型、个股估值模型、内部研究报告系统等。
——信息资讯系统，至少购买2种研究资讯系统，力争获得10家以上国内主要券商、2家以上境外大型券商研究服务支持等。
——交易管理系统，具备授权管理、合规控制、组合管理和交易功能等。
——资产估值和核算系统，具备安全、高效的清算交割、财务核算系统，每日进行清算和估值，实现报表自动生成等。
6.风险控制
保险公司应当建立覆盖事前控制、事中监督、事后评价的风险控制体系，实行独立于投资管理的报告制度：
——风险管理制度，至少包括风险管理原则、风险计量、风险点与控制手段、责任追究机制及绩效评估等。
——风险管理系统，至少包括风险预警与合规管理系统、绩效评估系统等。
——压力测试系统，至少对股票仓位、行业集中度、个股集中度进行压力测试，评估投资组合产生的影响，制定相应的应急预案。
附件2：
保险机构信用风险管理能力标准
1.范围
本标准规定保险机构从事信用风险管理的组织架构、专业队伍、管理规则、系统建设和运作管理等基本要求。
本标准规定受托管理系统外资金的资产管理公司，加强信用风险管理的特别要求。
本标准适用于保险公司、保险资产管理公司及其他从事保险资产管理的机构。
2.术语和定义
下列术语和定义适用于本标准。
2.1信用风险
由于存款银行、债券发行人、其他借款方及交易对手的信用等级下降或者破产，可能造成保险机构的损失。
2.2信用风险评估
保险机构内设部门或者岗位，分析影响评级对象的诸多信用风险因素，就其偿债能力和偿债意愿进行综合评价，并用简单明确的符号表示。
3.组织架构
保险机构应当按照“分工明确，相互制衡”的原则，建立信用风险管理组织架构。
3.1信用评估部门（或者岗位）
设有独立的信用评估部门（或者岗位），且符合下列条件：
——资产管理公司设立信用评估部门，与固定收益部门、基础设施投资部门相互独立，并由不同高管分管。
——保险公司在资产管理部内部设立信用评估岗位，负责信用风险管理。
——根据行业差别和管理流程，配备独立的信用评估人员。
3.2防火墙机制
下列人员之间，应当建立防火墙机制，包括但不限于：
——固定收益投资人员和信用评估人员；
——基础设施投资人员和信用评估人员；
——投资研究人员和信用评估人员；
——风险管理人员和信用评估人员。
4.专业队伍
保险机构应当配备熟悉信用分析,具备信用风险管理能力的专业人员,且符合下列条件：
——至少具有4名信用评估专业人员，并具有2年以上信用分析经验；
——部门主管具有4年以上信用管理经验或者主要评估人员具有4年以上专职信用分析经验。
5.管理规则
保险机构应当建立完善有效的信用风险管理规则，相关规则经过董事会或者其授权机构批准。
5.1信用风险管理制度
建有信用风险管理制度，包括但不限于管理权限和履职机制，管理机构和基本职责，信用评级制度，授信管理制度，交易对手管理制度，风险跟踪与监测制度，管理措施和应急预案等，各项制度相互衔接，并已纳入风险管理体系。
5.2信用评级基础制度
建有信用评级基础制度与流程，包括但不限于信用评级议事规则、信用评级操作流程、信用评级方法细则、信用评级报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度。
5.3管理规则基本要求
信用风险管理规则应当符合下列条件：
——管理权限和履职机制应当明确董事会和有关高管人员的权责界限和运作流程；
——管理机构和基本职责应当明确信用评估部门（或者岗位）的隶属关系和职责范围；
——信用评级议事规则应当明确主要人员和相关职责、相关会议与具体运作、等级确定程序；
——信用评级方法细则应当要求形成包括宏观分析、行业分析、定性定量分析及其他因素分析的信用分析框架；
——信用评级操作流程规范应当包括信息收集、调研访谈、初步评定、讨论审改、报告发布等基本环节；
——尽职调查制度应当明确有关人员、工作程序、业务记录、监督检查等内容；
——跟踪评级和复评制度应当包括跟踪评级和复评的范围、内容、时间等基本要素，应当特别明确发生信用事件或者产生重大影响时，跟踪评级和复评的议事规则及相关程序；
——信用评级报告准则应当规范信用评级报告的形式和内容，具有标准化的信用评级报告范本；
——授信管理制度应当明确每位交易对手的授信额度和管理方法；
——风险跟踪与监测制度应当明确信用风险敞口计算方法与报告规则；
——应急预案应当明确发生信用事件时，相应的管控机制和止损措施。
5.4信用评级符号体系
建有定义清晰的信用评级符号体系，且符合下列条件：
——采用国际国内通用标准，分投资级、投机级和违约级三档，并对每一等级分设若干细化等级；
——长期和短期信用评级符号，具有明确定义并保持稳定，不同评级符号对应不同信用风险或者违约可能；
——长期和短期信用评级符号对应关系明确。
5.5增信措施评估原则
建有科学合理的增信评估准则，且符合下列条件：
——第三方保证担保增信方式，明确规定担保人资质、担保人资产流动性、担保人财务弹性、担保条款、交叉担保效力影响增信的程度等。
——评估抵押、质押方式增信方式，明确抵押或者质押资产性质、抵押或者质押比例的充足程度、抵押或者质押物的流动性，以及具体的抵押质押条款等。
5.6评估信息收集机制
建有明确的评估信息收集机制，且符合下列条件：
——专人负责或者明确分工，信息收集工作已经实现常态化、持续化；
——拥有包括网络、报刊杂志、受评对象、主要数据供应商等信息收集源；
——采集信息可以标准化储存和检索，注有出处和发布时间。
6.系统建设
保险机构应当建立信用评估信息系统，且符合下列条件：
——包括信息集成、评级结果输出等模块；
——信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用稳定性等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存；
——信息系统开始应用，并对信用评估产生实质影响。
7.运作管理
保险机构应当规范信用评估，且符合下列条件：
——有记录显示，信用评估已经成为固定收益投资的必经环节；
——有记录显示，固定收益投资之前，投资决策部门和风险管理部门均已使用评估报告；
——有记录显示，发生信用事件或者重大事件时，及时进行跟踪评级，并上报公司管理层和有关政府部门。
——主要原始资料、评估工作底稿、访谈调研问题清单或者其他替代程序、调研报告和讨论记录、首次和跟踪信用评估报告等业务档案保存完整。
8.特别规定
资产管理公司受托系统外的资金，除符合前述标准，还应当满足下列条件：
——信用评估部门设立2年以上；
——信用评估部门至少有6名专业人员，且具有2年以上信用分析经验；部门主管具有5年以上信用分析或者管理经验；
——开展信用评估后，买入的企业债券100%进行信用评级，评级结果与实际信用情况基本相符；
——持仓一年以上的企业债券100%进行跟踪评级，评级结果与实际信用情况基本相符。
